Остерегайтесь денежных курьеров: Новые киберпреступления также затрагивают МСП

Киберпреступники нашли новый способ обмана МСП

Снова произошло нечто новое: методы работы киберпреступников становятся все более изощренными. ФБР США предупреждает о новой тактике, которая может нанести большой ущерб, в том числе и голландским МСП. Они используют так называемых «денежных курьеров» для получения денег от жертв мошенничества с криптовалютами.

Этот феномен, также известный как «убой свиней» (pig butchering) или «любовные заманухи» (romance baiting), вводит в заблуждение и может привести к крупным финансовым потерям. Крайне важно, чтобы вы, как предприниматель, знали об этой угрозе, чтобы защитить себя и свой бизнес.

Эта форма мошенничества не нова, но метод сбора денег – да. Раньше деньги приходилось переводить напрямую через цифровые каналы, что было легче отследить. Теперь добавляется физический компонент, что затрудняет расследование.

Это тревожное развитие, требующее повышенной бдительности. Компании, имеющие сотрудников, могут непреднамеренно стать уязвимыми, если сотрудники станут жертвами подобного мошенничества.

Как именно работает новая мошенническая схема?

Мошенники часто начинают с установления личного контакта, обычно через популярные приложения для знакомств или социальные сети. Они строят доверительные отношения, часто под предлогом романтических отношений или многообещающей инвестиционной возможности в криптовалюты. Построение доверия может занимать недели или даже месяцы.

Жертве терпеливо предлагают инвестировать в, казалось бы, процветающую криптовалютную платформу, которой управляет сам мошенник.

Как только жертва инвестировала деньги или хочет инвестировать еще больше, мошенники придумывают следующий хитроумный план. Они убеждают жертву, что деньги скоро придется переместить, часто под вымышленным предлогом, таким как технологическое обновление, изменение правил или специальная скидка при быстрой передаче. Жертву просят снять деньги с банковского счета, а затем обналичить их.

Новым и опасным элементом является то, что жертву просят передать эти наличные третьей «доверенной» стороне. Эта третья сторона, таким образом, является денежным курьером. Иногда это предлагается как услуга самим мошенником, который говорит, что отправит курьера для «безопасного» сбора и инвестирования денег.

В других случаях жертву, которая уже испытывает финансовые трудности из-за предыдущих инвестиций, могут обманом заставить самой выступить в роли курьера.

Что это конкретно значит для МСП?

Для МСП эта новая форма мошенничества опасна несколькими способами. Во-первых, жертвами могут стать ваши сотрудники. Если сотрудник дома сталкивается с этим мошенничеством и ему приходится обналичивать деньги, это может привести к серьезным личным финансовым проблемам.

Это может негативно сказаться на производительности и благополучии вашего сотрудника.

Кроме того, существует риск того, что ваша компания будет затронута прямо или косвенно. Представьте себе ситуации, когда сотрудника подстрекают к таким действиям якобы в интересах компании, или когда сотрудник, из личной финансовой выгоды или под давлением, сам выступает в роли курьера. Это может привести к юридическим проблемам и ущербу для репутации.

Главная мысль в том, что это мошенничество добавляет физический компонент, что делает его труднее распознать, чем чисто онлайн-преступность. Доверие нарушается не только в цифровом, но и в реальном мире. Поэтому крайне важно информировать и обучать ваш персонал в области киберпреступности и предотвращения мошенничества.

Какие шаги вы можете предпринять?

• Информируйте персонал: проводите тренинги об опасностях онлайн-мошенничества, включая метод «убой свиней». Объясните, как мошенники завоевывают доверие и какие сигналы им следует распознавать.
• Критически относитесь к инвестиционным предложениям: как лично, так и в бизнесе, относитесь с большим скептицизмом к быстрым и нереалистичным доходам, особенно в криптовалютном мире.
• Не передавайте наличные деньги: это огромный красный флажок. Объясните персоналу, что передача наличных денег незнакомцам или даже так называемым «доверенным» курьерам редко имеет законные основания.
• Проверяйте личность: если отправляется курьер, это вызывает крайнее подозрение. Поощряйте всегда проверять личность третьей стороны перед совершением какой-либо транзакции.
• Обеспечьте безопасную политику отчетности: сделайте так, чтобы сотрудникам было легко и безопасно сообщать о подозрительных ситуациях или инцидентах, не опасаясь репрессий.

Заключение

Новый метод мошенничества с денежными курьерами является тревожной эволюцией в мире киберпреступности. Он делает мошенничество более конкретным и трудным для отслеживания. Для МСП важно быть бдительными, хорошо информировать своих сотрудников и иметь четкие процедуры для финансовых транзакций и подозрительных предложений.

Действуя проактивно, вы уменьшаете вероятность того, что вы или ваши сотрудники станете жертвами этих хитрых практик. Оставайтесь терпеливыми, критичными и постоянно информируйте себя и свою команду о новых угрозах.

**Хотите узнать больше? ** Посмотрите также, как Assist2go может помочь с подходящей ИТ-услугой для вашего бизнеса.